Blog Layout
Blokkade op een zakelijke rekening. Hoe ga je ermee om?
jun. 22, 2021
Wwft
Wwft
De wat?
Een bekende term binnen de accountancy branche, namelijk:
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
Deze Wet is erop gericht om het witwassen van geld en het financieren van terrorisme te voorkomen en te bestrijden. Het doel is om de integriteit van de financiële markten te waarborgen.
Wij werden getriggerd door onderstaand artikel die stond in de dagelijkse nieuwsbrief die wij ontvangen van Accountancy Vanmorgen:
‘Fraudevermoeden na ongebruikelijke transactie, blokkade rekening door ING terecht’.
De zakelijke rekening van de persoon in kwestie werd geblokkeerd naar aanleiding van een bijschrijving van € 40.000 en de direct daaropvolgende contante opname van
€ 10.000. Dit was voor ING voldoende reden om de rekening te blokkeren. De bijschrijving en contante opname kwamen niet overeen met het gebruikelijke transactiepatroon op de rekening.
Het is zeer vervelend als er een zakelijk rekening geblokkeerd wordt. Let er dus op wanneer je een groot bedrag ontvangt, wat niet strookt met het gebruikelijke transactiepatroon, je daar vragen over kunt krijgen vanuit de bank. Op dat moment moet er dus een goede onderbouwing zijn over dit ontvangen bedrag. De banken hebben een automatisch systeem waarin deze bedragen worden gedetecteerd en zodoende snel op de hoogte zijn van de transacties.
Natuurlijk kan het niet voorkomen worden dat de rekening wordt geblokkeerd. Helaas leven we eenmaal in een tijd waarin fraude veel voorkomt en zijn banken daarom extra alert. De banken zijn niet verplicht om de klant vooraf in te lichten wanneer zij de rekening blokkeren (Bijvoorbeeld Artikel 24.2 Voorwaarden Zakelijke Rekening (VZR) van de ING bank) of een reden te geven waarom zij een zakelijke rekening blokkeren.
Daarom adviseren wij om een tweede rekening bij een andere bank te openen, zodat jouw onderneming er niet onder komt te lijden wanneer er een blokkade voorkomt vanuit de bank.
Winning team...
Kees en Mariëtte kennen Wouter Walta al een aantal jaren...
Festival op Landgoed De Reehorst...